证券基础知识（1）

一、证券投资概述

1.1 证券的含义：

“证券”的“证”字，是证明的意思，证明这种凭证的持有人或第三者，有权取得该凭证所拥有的特定权益，或证明曾经发生过的行为。

“证券”的“券”字，表明它是一种凭证，就像购物券、优惠券一样，它具备两个基本特征：

（1）法律特征：即它反映的是某种法律行为的结果，本身具有合法性。另外，它所记载的特定内容具有法律效力。

（2）书面特征：即必须采取书面形式或与书面同等效力的形式，并且必须按照特定的格式进行书写或制作，载明有关法规规定的全部必要事项。

    综合可知：所谓证券，是指各类记载并代表一定权利的具有法律效力的书面凭证，用于证明持有人或第三者有权取得特定权益或证明曾经发生过的行为。

1.2 证券的种类

证券的种类有很多，按其性质不同，可分为凭证证券和有价证券。

（1）凭证证券：又称无价证券，是指其本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券如收据，借据，保险单，供应证，购物券等。

（2）有价证券：指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。因为它能给你带来收入，你可以把它看作是”附有价值的证券”。有价证券有广义与狭义两种概念，广义的有价证券，包括商品证券，货币证券和资本证券。

      1）商品证券：是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，如提货单、房产等；

      2）货币证券：是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，如商业汇票、商业本票、银行汇票，银行本票和支票

      3）资本证券：是指依法发行，可供众多自然人或法人投资的证券，包括股票，债券，衍生证券和基金。资本证券与一般有价证券的主要区别，在于其公共性，所以又称公共有价证券。

      资本证券是有价证券的主要形式狭义的有价证券就是指资本证券。在日常生活中人们通常把资本证券直接称为有价证券或证券。

二、投资的含义

      投资：是指人们为了获取一定的未来收益，或实现一定的预期目标，而将一定的资金或资源投入到当前经济活动中的行为。

      简单的说，投资就是现在付出一定的金钱，期望未来获得更多金钱的行为。根据投资的定义,可以发现投资具有两方面的属性：时间和风险：

（1）投资者现在付出金钱未来获得回报，这个过程需要时间;

（2）投资者现在付出的金钱是确定的，未来的收益是不确定的，这种不确定，就是风险。

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